Lunes  29 de Julio de 2019

Ponen en marcha una nueva regulación sobre lavado de dinero para tarjetas

La UIF emitió una resolución para adaptar la reglamentación de las normas de lucha contra el lavado de dinero y financiación del terrorismo del GAFI para el sector de tarjetas de crédito y compra que incluye realidades nuevas del sector

Ponen en marcha una nueva regulación sobre lavado de dinero para tarjetas

La Unidad de Información Financiera (UIF), organismo dedicado a la lucha contra el lavado de dinero ilegal y la financiación del terrorismo, estableció un nuevo marco regulatorio para cheques de viajero, y el sector de tarjetas de crédito y compra tanto bancarias como no bancarias.

La Resolución  76/2019 de la UIF busca adecuar a las normas del organismo internacional en materia de lavado de dinero (GAFI) las nuevas realidades especialmente en materia de emisión de tarjetas de crédito y de compra.

Así, define como "sujetos obligados" a los siguientes:

Las empresas emisoras de cheques de viajero.

Las entidades que actúan como operadores del sistema de tarjetas de crédito o compra, entendiendo a los fines de la presente que son operadores:

  • Los emisores de tarjeta de crédito o compra.
  • Los Adquirentes, Agregadores, Agrupadores y Facilitadores de Pagos. 
  • Los operadores de tarjetas prepagas, incluidas las tarjetas prepagas de regalo, recargables o no, que operan contra saldos acreditados previamente a su uso y sean destinados a la compra de bienes o servicios en establecimientos comerciales.

No serán considerados Sujetos Obligados

  • Los operadores de la tarjeta que instrumenta el SUBE.
  • Los operadores de tarjetas destinadas exclusivamente a la adquisición de bienes consumibles dentro del local comercial emisor de la tarjeta.
  • Los operadores de tarjeta destinadas exclusivamente a la carga de combustibles y lubricantes.
MONEDAS Compra Venta
DÓLAR B. NACIÓN0,000056,000059,5000
DÓLAR BLUE0,000063,000063,5000
DÓLAR CDO C/LIQ-0,1021-68,6642
EURO0,044464,271864,3062
REAL0,033713,937513,9416
BITCOIN-2,73698.134,00008.134,1000
TASAS Varia. Ultimo
BADLAR PRIV. Pr. ARS0,882057,1875
C.MONEY PRIV 1RA 1D-3,225860,0000
C.MONEY PRIV 1RA 7D-3,174661,0000
LIBOR0,05311,0546
PLAZO FIJO0,000057,0000
PRESTAMO 1RA $ 30D-0,662861,4500
TNA 7 DIAS-0,302846,0900
BONOS Varia. Último Cierre Día Anterior
BODEN 20150,00001.424,501.424,50
BOGAR 20180,00009,829,82
BONAR X0,00001.585,501.585,50
CUPÓN PBI EN DÓLARES (LEY NY)0,0000132,00132,00
CUPÓN PBI EN PESOS0,00001,581,58
DISC USD NY-1,058884,1085,00
GLOBAL 20170,00001.676,001.676,00
BOLSAS Varia. Puntos
MERVAL-1,461031.798,1100
BOVESPA0,1800104.301,5800
DOW JONES0,890026.787,3600
S&P 500 INDEX0,99562.966,1500
NASDAQ1,24008.048,6490
FTSE 1000,14007.139,7600
NIKKEI-0,580021.803,9500
COMMODITIES Varia. Último Cierre Día Anterior
SOJA CHICAGO-0,7709342,9107345,5746
TRIGO CHICAGO-0,7339186,3825187,7604
MAIZ CHICAGO-1,1942154,7182156,5882
SOJA ROSARIO0,0000244,0000244,0000
PETROLEO BRENT-0,808858,870059,3500
PETROLEO WTI-1,194352,950053,5900
ORO-0,81791.479,50001.491,7000